Условия получения авто в лизинг для ип

Полезная и понятная информация в статье: "Условия получения авто в лизинг для ип". Если в процессе чтения возникли вопросы, то задавайте их дежурному специалисту.

Условия лизинга для ИП — как и где его можно оформить

Лизинг представляет собой разновидность целевого кредита, имеющую некоторые особенности. При необходимости использования транспорта или оборудования для бизнеса предприниматель может воспользоваться лизинговым предложением. Другими словами, лизинг для ИП — это возможность приобретения имущества на выгодных условиях через долгосрочную аренду с правом последующего выкупа.

Что такое лизинг и как он работает

Суть лизинга очень проста. Специализированная компания приобретает какое-то имущество в собственность и передает его для использования третьему лицу на длительный период. На протяжении действия лизингового соглашения потребитель услуги постепенно выплачивает стоимость имущества, а также установленное вознаграждение за его использование.

По истечении срока арендатору передается право собственности на имущество, если он выплатил всю сумму. Но у индивидуальных предпринимателей есть возможность получения банковского кредита. Выбирая один из вариантов, стоит учитывать все отличия лизинга от кредитования:

  • Лизинговые соглашения нередко оформляются без залога, в то время как для получения банковского кредита придется предоставить в залог имущество. Стоимость залога иногда в несколько раз превышает сумму кредитных средств, что создает определенные проблемы для бизнесменов.
  • Получить необходимое имущество в лизинг можно даже при отрицательных финансовых показателях. В банке вероятность получения займа при отрицательном балансе практически нулевая.
  • Небольшой срок рассмотрения заявки — решения относительно предоставления имущества на условиях лизинга обычно принимаются быстрее, чем по кредитным продуктам.
  • Гибкие условия по графику платежей — лизинговые компании учитывают сезонность бизнеса лизингополучателя, поэтому могут предложить отсрочку в погашении стоимости имущества. По кредиту изменить условия платежа значительно сложнее.
  • Длительный период финансирования — нередко он составляет до 5 лет, а банки в аналогичных ситуациях дают займы на 2-3 года.
  • В лизинговые платежи разрешается включать некоторые налоги и расходы. Достаточно часто страховые взносы, транспортные и другие сборы уплачивает лизингодатель.

Дополнительным плюсом служит решение множества вопросов сотрудниками лизинговой компании. Они проверяют юридическую чистоту предмета лизинга и надежность поставщика, согласовывают условия поставки и монтажа оборудования, обеспечивают таможенную очистку, занимаются взаимодействием с налоговиками, контрагентами и другими вопросами, касающимися сделки.

Доступен ли автолизинг для ИП

Одна из самых востребованных услуг в данной сфере — лизинг авто для ИП. Лизингодатель приобретает выбранную бизнесменом модель машины в собственность и передает предпринимателю во временное владение за определенную плату. По окончании срока действия договора ИП выкупает предмет лизинга по цене, которая была оговорена на этапе заключения соглашения.

Основное отличие автолизинга от обычной аренды — переход права собственности на машину к предпринимателю после выполнения им всех обязательств. До этого коммерсант может использовать машину для ведения бизнеса.

Какие предлагаются условия

Далеко не каждый ИП может позволить себе приобретение дорогостоящего транспортного средства, особенно если он только начинает собственное дело. Однако в некоторых видах бизнеса обойтись без машины не удастся.

Оформить лизинг возможно на определенных условиях. Обычно они включают первоначальный взнос, соответствующий 10% от цены машины, срок сделки в пределах 1-5 лет и удорожание на 4% ежегодно. Помимо стандартных условий некоторые компании предлагают специальные параметры:

  • Лизинг без первого взноса — чаще всего предложения действуют для постоянных клиентов лизингодателя. При этом предъявляются особые требования к наличию собственных активов, величине дохода, отсутствию просрочек по предыдущим договорам. Взять авто на таких условиях не получится, если бизнесмен пока работает в минус. В данном случае невозможно также получение б/у машин и оборудования.
  • Совместные лизинговые программы с производителем транспорта, который принимает на себя обязательство выкупить имущество и покрыть убытки лизинговой компании, если предприниматель не выплачивает взносы.
  • Лизинг без оценки финансового положения ИП — интересный вариант для недавно зарегистрированных предпринимателей и желающих получить машину быстро. Для участия в такой программе требуется минимальный пакет документации, оформление производится в кратчайшие сроки. Сделка одобряется по заключению собственной службы экономической безопасности лизингодателя. Важное условие — положительная кредитная история у ИП.
  • Лизинг без удорожания — такие варианты возможны при получении лизинговой компанией корпоративной скидки от поставщика.
  • Лизинг авто с пробегом — это могут быть машины, изъятые у клиентов в связи с неисполнением обязательств по договору.

Существует достаточно много программ автолизинга для ИП, среди которых всегда можно выбрать оптимальный вариант с учетом собственных нужд, финансовых возможностей и специфики бизнеса.

Требования к предпринимателю

Получить машину в лизинг может не каждый бизнесмен. Компании выдвигают определенные условия к желающим воспользоваться данной услугой:

  • Возраст не менее 21 года.
  • Существование бизнеса не менее полугода (иногда года).
  • Получение стабильной прибыли.
  • Наличие полного пакета документации, подтверждающей право заниматься конкретным видом коммерческой деятельности.

Большинство компаний не предоставляют лизинг бизнесменом с убыточной деятельностью.

Если ИП соответствует перечисленным условиям, получить авто в лизинг ему будет достаточно просто. Для этого нужно:

  1. Выбрать транспортное средство и лизингодателя с подходящими условиями.
  2. Оформить заявку (обычно это возможно сделать в режиме онлайн).
  3. Дождаться звонка менеджера, который уточнил сопутствующие вопросы.
  4. Собрать пакет документации и отнести его в организацию.
  5. Получить окончательное решение по заявке.
  6. Согласовать условия и подписать договор.
Читайте так же:  Парковка транспортных средств по пдд

Далее остается внести авансовый платеж, и можно начинать пользоваться машиной.

Всю документацию, необходимую для получения автомобиля в лизинг, можно разделить на две группы. В первую входят бумаги, на основании которых компания принимает решение об оказании услуги. Это бухгалтерская отчетность предпринимателя, данные по оборотам на счетах, пояснительная записка об истории и перспективах работы.

Вторая часть документов определена законодательно. В нее включены регистрационное свидетельство ИП, паспорт, ИНН и выписки из ЕГРИП.

Плюсы и минусы

Получение авто в лизинг для ИП имеет немало плюсов:

  • Не приходится нести единовременные существенные затраты для покупки транспорта, который будет использоваться в коммерческих целях.
  • Появляется возможность вносить платежи из средств, полученных в результате эксплуатации лизингового имущества.
  • Предмет лизинга часто помогает расширить сферу деятельности.
  • ИП может сам выбрать лизингодателя с оптимальными условиями.
  • Не нужно искать поручителей и обеспечивать залог.
  • Оформление проходит достаточно быстро.
  • Не требуется большой пакет документации.
  • Дополнительные комиссии по лизинговым контрактам не предусмотрены.

Лизинговое имущество не является собственностью предпринимателя, поэтому соответствующий налог не начисляется. Для ИП на УСН, работающих по схеме «доходы минус расходы», появляется возможность сокращать базу по налогу на сумму лизинговых платежей.

Но у лизинга есть и некоторые минусы. Так, при нарушении бизнесменом условий соглашения лизингодатель вправе разорвать договор, не возвращая уже выплаченные предпринимателем средства. В договоре могут прописываться условия, невыгодные бизнесмену, например, ограничение предельной величины пробега за год. Платежи по лизинговым соглашениям облагаются НДС.

Лизингополучатель обязан заниматься содержанием полученного имущества: ремонтировать его, проходить техосмотр, а иногда и обеспечивать страхование, что влечет дополнительные расходы. Самым серьезным недостатком считается сохранение лизингодателем права собственности на объект вплоть до окончательного расчета. Взяв авто в лизинг, предприниматель в итоге выплатит больше денег, чем если бы сразу купил такую же машину.

Кто предоставляет такую услугу

Получить авто в лизинг предприниматели могут в банковском учреждении или специализированной компании. Но все они предлагают различные условия, которые необходимо проанализировать. Среди банков такую услугу предлагают:

  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Альфа-Банк;
  • Тинькофф;
  • Россельхозбанк (в отношении сельхозтехники).

Крупнейшими лизинговыми компаниями являются дочерние организации страховщиков. Практически в любой страховой структуре имеется подразделение, занимающееся лизингом. Некоторые из них передают в лизинг только автомобили, другие — оборудование и прочее имущество.

Лизинг авто для такси и грузоперевозок

Предприниматели, специализирующиеся на оказании услуг такси, рано или поздно задумываются о расширении автопарка. Но зачастую купить несколько машин или даже одно новое авто достаточно проблематично ввиду отсутствия свободных средств. В таких обстоятельствах оптимальным решением становится лизинг.

Лучшими машинами для такси в лизинг считаются:

  • Лада Ларгус;
  • Шкода Рапид;
  • Фольксваген Джетта;
  • Киа Рио.

Однако при выборе авто следует руководствоваться собственными предпочтениями и учитывать особенности бизнеса, а также размеры ежемесячных платежей за тот или иной автомобиль.

Не менее востребован лизинг грузовых авто для ИП. Для транспортировки практически любой продукции нужен грузовик, а стоят такие машины недешево. Именно поэтому многие предприниматели предпочитают взять Газель Некст или Газон на условиях лизинга для осуществления своей деятельности. Для перевозок тяжелой и габаритной продукции можно получить в лизинг КАМАЗ, для пассажирских перевозок — микроавтобус Мерседес или другой марки.

Что еще можно взять в лизинг

Но лизинговые предложения не ограничиваются транспортными средствами. Получить во временное пользование возможно строительную технику, станки, а также различные виды оборудования: производственного, офисного, складского, энергетического и другого. Существует даже лизинг недвижимости.

Лизинг является весьма выгодным вариантом для ИП, желающих развивать свой бизнес, но не располагающих достаточным объемом финансовых средств для покупки имущества. По такой схеме можно получить автомобили или оборудование, пользоваться им и одновременно вносить платежи вплоть до полного выкупа.

Выгоден ли лизинг для ИП: как рассчитать

Приобрести машину в собственность под силу далеко не каждому начинающему предпринимателю. Особенно сложно купить специальную технику: грузовики, бульдозеры, экскаваторы, тракторы и т. д., так как стоят они весьма дорого, изъять такую сумму из оборота бывает очень нелегко. Из-за этого предприниматели вынуждены прибегать к услугам банков и лизинговых компаний, в результате чего неизбежно возникает вопрос: что выгоднее: лизинг или кредит на грузовой автомобиль для ИП? Сравним два востребованных варианта.

Отличия лизинга и кредита

Кредит на грузовую машину является одной из разновидностей стандартного кредита, а значит, к заёмщику предъявляются те же требования: высокая платёжеспособность, только официальный доход, чистая кредитная история и т. д. Машина после покупке переходит в собственность, но до окончания выплат она будет числиться в банковском залоге. Иногда дополнительно требуется поручительство третьих лиц. Первоначальный взнос обычно составляет не менее 15%, ставки могут различаться в зависимости от требований банка.

Лизинг для ИП представляет собой принципиально иную схему получения автомобиля. Главное отличие – взятая машина остаётся собственностью лизинговой компании до самого окончания выплат. Лизингополучатель формально только берёт её в аренду и последующим окончательным выкупом. Впоследствии он платит за пользование определённую сумму ежемесячно, а к концу срока получает машину в собственность.

Обычно срок действия лизинговой программы составляет 3-5 лет. Чем выгоден лизинг для ИП?

Читайте так же:  Штраф за превышение разрешенной максимальной массы

Сроки лизинга обычно короче кредитных предложений или ненамного от них отличаются. Однако если арендатор испытывает финансовые трудности, всегда можно договориться о продлении срока аренды и об уменьшении ежемесячных платежей. Арендодателю выгодно, чтобы срок стал длиннее, поскольку при этом увеличивается переплата. Договориться о пересмотре сроков обычно намного проще, чем при автокредитовании.

Выкуп автомобиля необязательно сразу указывается в договоре. Обычно он выкупается за остаточную стоимость, то есть за последний взнос в самом конце срока. Иногда составляется дополнительный договор, по которому машина покупается в окончательную собственность. Поскольку клиент уже выплатил практически полную стоимость машины в виде арендных взносов, отказываться от этого — смысла нет.

По сути, такая сделка напоминает покупку в рассрочку, но взносы учитывают не только стоимость автомобиля, но и процент за пользование. Однако при этом не может быть никаких дополнительных комиссий, в отличие от многих банковских программ. Лизинг для ИП рассчитать можно с помощью любого сайта лизинговой компании. Ставка обычно колеблется в районе 13-18%.

Выгоден ли лизинг для ИП? На первый взгляд – да. Однако и здесь есть несколько дополнительных нюансов, которые нужно учитывать.

Отрицательные стороны лизинга

Не стоит забывать, что получить машину в лизинг – значит всего лишь взять её в аренду, а не купить. Клиент уплачивает существенный первоначальный взнос (до 30%) всей стоимости, но машина не считается его имуществом. При несоблюдении графика платежей, сроков техобслуживания, мелкой аварии и т. д. договор может быть расторгнут, тогда машина вернётся к лизингодателю.

[3]

Для этого не потребуется решение суда, после уничтожения доверенности машина должна вернуться к владельцу. То есть даже в самом конце срока выплат у клиента есть шанс остаться и без денег, и без транспорта. Для небольшого предприятия это серьёзный удар, при этом действия лизингодателя будут совершенно законными. Решая, что выгодней: лизинг или кредит для ИП, нужно обратить внимание и на другие нюансы:

  1. И кредит, и лизинг для ИП представляют существенную статью расходов. Взнос за аренду с начислением процентов по размеру не будет отличаться от кредитного, поэтому существенной финансовой выгоды не будет. При этом срок лизинга меньше, чем у кредита, поэтому и ежемесячные взносы будут больше.
  2. Лизинговая организация может предъявлять достаточно жёсткие требования к использованию автомобиля: это сроки и качество техобслуживания, манера вождения и т. д. Если автомобиль будет повреждён в процессе использования, может увеличиться остаточная стоимость, что тоже приведёт к дополнительным расходам.

Что такое лизинг автомобиля для физических лиц?

Автолизинг

Лизинг автомобилей для физических лиц – это вид долгосрочной аренды с правом выкупа автомобиля в конце срока сделки. Авто находится в собственности у лизинговой компании весь период договора. Лизингополучатель обязуется вносить ежемесячные платежи, а при наступлении последнего платежа имеет право выкупить машину, которая перейдет к нему в собственность.

Лизинг автотранспорта не так распространен, как кредитование на автомобили. Многих потенциальных заемщиков пугает тот факт, что лизинговая организация является собственником приобретаемой техники. И может забрать транспортное средство, если будут нарушены условия договора лизинга, например ввиду просроченной задолженности.

Но и кредитные организации имеют право реализовать залоговый грузовой или легковой автомобиль в пользу погашения долга, несмотря на то, что он находится в собственности у заемщика. В России лизинговые сделки получили свое развитие в 2010 году на рынке физических лиц. Сейчас лизинговых вариантов договоров не более 3% от других видов продаж автомобилей. Тогда как в Европе осуществляется приобретение 70% транспорта таким образом. Поэтому автолизинг для физических лиц стоит рассматривать, как альтернативу кредиту.

Что такое автолизинг

Что такое лизинг автомобиля? Автолизинг для физического лица может быть предоставлен в двух вариантах: с выкупом транспорта и без него. Лизингодателем устанавливается график платежей, который необходимо выполнять. Также условия лизинга для физических лиц включают в себя другие документы, схожие с кредитным договором:

  • сумма сделки;
  • первоначальный взнос или залоговая сумма;
  • остаточный платеж;
  • сроки и даты оплаты.

Взять авто в лизинг можно без права выкупа. В этом случае по завершению договора заемщик имеет полное право оформить новую машину в лизинг, таким образом сэкономив время на продаже машины и регистрационных действиях. Стандартный срок действия договора на автомобиль в лизинг для физических лиц составляет 3 года, что фактически позволяет постоянно иметь новую машину.

Преимущество для физических лиц

Покупка авто в лизинг физическим лицам имеет свои неоспоримые преимущества:

  • возможно исключить первоначальный взнос. Может быть использована залоговая сумма, которую можно вернуть по завершению;
  • компании предлагают скидки на легковой, грузовой, коммерческий транспорт до 30% за счет тесного сотрудничества с дилерами;
  • предусмотрен проект государственной поддержки, благодаря которому предоставляется минимальная скидка в 10%;
  • условия по договору несколько мягче, чем в случае кредитования. Сумма ежемесячного платежа может быть в три раза ниже, чем при аналогичном кредите;
  • есть возможность включить в стоимость авто лизинга обслуживание со стороны лизингодателя, который будет осуществлять ТО, заниматься сменой и хранением резины, также в цену можно включить и дополнительное оборудование на транспорт;
  • решение о возможности сделки принимается быстрее, чем при автокредите;
  • сокращен пакет документов. Машину в лизинг для физических лиц можно оформить по паспорту и водительскому удостоверению, но при условии подтверждения справками платежеспособности.
Читайте так же:  Уменьшение налога индивидуального предпринимателя на сумму взносов в пфр

Арендовать, купить или оформить лизинг

Собственность

Анализ Лизинг Аренда Покупка
Требования к заемщику Возраст с 18 лет, положительная кредитная история, подтверждение платежеспособности, иные документы Дееспособность
Быстрота оформления Требуется время, ориентировочно в течение 3 рабочих дней В день покупки
Срок предоставления авто Аренда с правом выкупа в конце срока Договор оформляется на короткий срок, до 1 года Бессрочный договор
Ответственность Ремонтом занимается клиент, выплаты по договору не приостанавливаются, не меняются Ремонт за счет клиента, выплаты по аренде не производятся на время ремонта Полная ответственность
Собственник – лизинговая компания, в конце срока можно выкупить авто

Не предполагается

+

График платежей Необходимо выполнять условия по графику нет

Первоначальный взнос

Разные варианты – есть с первоначальным взносом и без него, есть вариант с залоговой суммой, которая возвращается в конце срока

Не применяется

[2]

Выгодней лизинг или кредит

Договор на автомобиль в лизинг для физических лиц выгоден обоим участникам сделки. Лизинговая компания сохраняет за собой право собственности. В связи с чем риски значительно снижаются. Таким образом, лизингодатель может назначить низкую процентную ставку, также в связи с лояльными условиями ежемесячный платеж достаточно небольшой и минимальные требования к заемщику.

Для смены авто, в случае если оно остается у лизингодателя, нет необходимости заниматься продажей, можно по завершению еще раз взять автомобиль в лизинг на определенный срок, тем самым продолжая долгосрочные арендные отношения.

Предусмотрен лизинг коммерческого транспорта спецтехники, грузовых автомобилей, что не осуществимо в банках. В банковских организациях деньги можно получить за счет потребительского кредита, а для того, чтобы сумма была достаточна, вероятней всего, придется обеспечить кредит залогом собственной недвижимости.

Альтернативой является получение грузовика в аренду. Но в этом случае сумма ежемесячных платежей будет выше и нет возможности получить транспорт в собственность в отличие от лизинга.

Кредитные договоры предполагают дополнительные услуги и комиссии. Чтобы купить автомобиль в кредит с более низкими ставками, часто приходится заключать договоры страхования жизни и здоровья и другие дополнительные страховки. Некоторые банки взимают комиссии за перевод денежных средств или ведение счета.

Видео (кликните для воспроизведения).

В условиях лизинга автомобиля заемщик может сэкономить до 30% от рыночной стоимости транспорта. Это связано с темным сотрудничеством лизинговых организаций и дилерских центров. Залоговый автомобиль, приобретаемый в кредит, должен быть застрахован по рискам угона и ущерба. Сумма каско включается в тело кредитования или оплачивается за счет заемщика, в большинстве банковских организаций это обязательное условие. Возьмем предложение Сбербанка или ВТБ 24. Лизинг можно оформить без каско.

Кредитная организация не будет заниматься обслуживанием автомобиля. Всю ответственность за залоговое авто заемщик принимает на себя. В то время как лизинговый договор может предполагать, что техническую сторону по обслуживанию автомобиля лизингодатель принимает на себя.

Многие перед тем, как оформить лизинг, интересуются, требуется ли разрешение супруга на такую сделку. В отличие от кредитов с залогом, такое разрешение получать нет необходимости. Таким образом, лизинг стоит сравнивать именно с кредитом. Выгодным может быть как первый, так и второй вариант. Все зависит от текущих предложений и ситуаций на рынке.

Лизинг без первоначального взноса

Частное лицо, обращаясь к лизингодателю, имеет право оформить договор без первоначального взноса. Такие предложения актуальны на лизинговом рынке. Компания в этом случае получает дополнительные риски, поэтому заемщику стоит учитывать, что оформление по двум документам в этом случае не предусмотрено, необходимо будет подтверждать свои доходы. Достаточными справками являются документ 2-НДФЛ, выписка из банковского счета и другие стандартные бумажки, характерные для оформления кредита.

Порядок оформления

Процедура оформления схожа с обычным кредитованием. Необходимо сначала определиться с автомобилем. После чего обратиться к лизингодателю с документами, удостоверяющими личность для получения предварительного решения. В течение 3 дней специалисты проверят кредитную историю, сформируют запрос на автомобиль и свяжутся с заемщиком для формирования сделки.

На этом этапе необходимо выполнить требования по документам и предоставить их лизингодателю. После чего компания пригласит клиента для оплаты первоначального взноса, подписания документов и назначит день, когда можно будет забрать новое авто.

Основные положения

Лизинг постепенно набирает популярность на территории России, основными преимуществами являются:

  • низкий ежемесячный платеж;
  • возможность исключить самостоятельную продажу авто за счет оформления нового долгосрочного лизинга;
  • возможность вернуть залоговую сумму;
  • можно не оформлять дорогостоящее каско.

Большинство клиентов предпочитают не менять автомобиль, а выкупать его в конце срока договора, становясь собственником. Также предусмотрен удобный сервис со стороны лизинговой компании, которая может организовать постановку и снятие с учета транспортного средства, обеспечить ТО.

Читайте так же:  Оговорка о публичном порядке — что это и как действует

Список лизинговых организаций

  1. «ВЭБ-лизинг». Лидирующая компания, которая в своем портфеле содержит более 524 млн рублей за счет лизинговых сделок. Расположена в Москве.
  2. «ВТБ Лизинг». Дочерняя компания всем известного банка с 380 млн рублей в портфеле. Также Москва.
  3. Замыкает тройку московских лидеров «Сбербанк Лизинг». Около 375 млн рублей.
  4. Из региональный компаний можно выделить «Сименс Финанс» (34 млн рублей). Расположена в Приморском крае.
  5. Питерский «Балтийский лизинг» содержит 32 млн в портфеле (г. Санкт-Петербург).
  6. Сибирская лизинговая компания из Новосибирска с 12 млн рублей.

На данный момент действует более 100 лизинговых организаций, расположенных по всей России. Существуют как крупные федеральные компании, входящие в банковские структуры, так и небольшие региональные фирмы. При выборе партнера стоит учитывать все предложения, чтобы найти наиболее выгодное для себя. А сравнивать условия можно с альтернативными кредитными сделками на автомобиль.

Лизинг авто для ИП

Лизинг для бизнеса просто спасательный круг, т.к главное для успешного дела – это хорошее оборудование. Лизинг легковых, грузовых автомобилей и сельскохозяйственной техники ощутимо выручает индивидуальных предпринимателей, помогая им заработать больше и в конечном итоге выплатить лизинг и получить свою собственность.

Лизинг для ИП

Далеко не каждый индивидуальный предприниматель (особенно это касается начинающих) может потратить большую сумму на приобретение оборудования, транспорта и др.

Тогда предпринимателю ничего не остается, как отправиться в банк за кредитом индивидуальному предпринимателю. Но в современное время доступны и более удобные и выгодные варианты, например, можно воспользоваться лизингом для ИП. Лизинг для ИП представляет среднее между кредитованием и арендой. Для того чтобы разобраться, что же такое лизинг, и какие возможности он предоставляет, нужно более подробно рассмотреть это понятие.

Лизинг является формой кредитования с возможностью приобретения дорогостоящего транспорта, оборудования, специальной техники. Отличие лизинга от кредита заключается в том, что приобретаемое оборудование, транспорт и др., оформляются на лизингодателя.

Лизинг для индивидуального предпринимателя обеспечивает получение прибыли за счет применения купленного оборудования, транспорта и др., а также позволяет сэкономить собственные финансовые ресурсы. Приняв решение о приобретении имущества, следует обратиться в лизинговую компанию. Предмет покупки по договору лизинга является собственностью лизингодателя. Основную часть обязательств по выплате компания берет на себя, а оставшиеся расходы должен оплатить лизингополучатель.

Имущество в лизинг для ИП

К примеру, беря в лизинг автомобиль для ИП, лизингополучатель должен оплатить обязательное страхование гражданской ответственности автовладельца и другие риски, связанные с повреждением авто или его утратой. Приобретенное имущество в лизинг для ИП переходит в пользование лизингополучателя, но по договору собственником является лизинговая компания. Срок, на который заключается договор лизинга, обычно составляет от 3 до 5 лет.

Чем дороже приобретаемое имущество, тем на более длительный срок заключается договор. В течение этого времени лизингополучатель обязан выплачивать лизинговой компании деньги, которые были потрачены на покупку оборудования, транспорта и др. Как только лизингополучатель выплачивает компании необходимую сумму и выполняет все условия договора, предмет договора становится его собственностью.

Воспользоваться услугами лизинга можно как обратившись в банк, так и в лизинговую компанию. В основном все они работают с любыми клиентами, но существуют те, которые оказывают услуги по приобретению определенных видов оборудования, транспорта, имущества. Универсальные лизинговые компании разрабатывают для индивидуальных предпринимателей специальные программы.

Сравнивая лизинг с банковским кредитом, можно выделить основные преимущества лизинга для ИП:

  • Первое – возможность получить лизинг более просто и быстро, так как не нужно вносить залог, искать поручителя и пакет требуемых документов намного меньше.
  • Второе – снижаются требования к платежеспособности лизингополучателя, так как приобретаемое имущество по договору принадлежит лизинговой компании, и в случае неуплаты, компания ничего не теряет.
  • Третье – при возникновения каких-либо трудностей при оплате, лизинговая компания может пойти навстречу и предоставить отсрочку платежа.
  • Лизинговый договор уменьшает суммы налогов с предпринимателя. Во-первых, лизинговая техника не принадлежит лицу, которое ею пользуется, поэтому на него не начисляется имущественный налог. И во-вторых, расходы по уплате лизинговых платежей могут быть приняты учету при расчете прибыли.

Особенности

Приобретая оборудование, транспорт и др., в лизинг индивидуальный предприниматель получает возможность повысить качество и конкурентоспособность своих товаров и услуг на рынке, развивать и совершенствовать производство.

Ситуация на рынке лизинговых услуг показывает, что наибольшим спросом пользуются приобретаемые в лизинг транспортные средства. Основная часть транспорта является коммерческой техникой и специализированной. Приобретая авто в лизинг предприниматель имеет возможность стать обладателем современной техники, которая принесет дополнительную прибыль и повысит качество бизнеса. Также за счет лизинга можно обновить автопарк.

Как заключается лизинговый договор

Процедура получения лизинга для ИП похожа на кредитование, но имеет свои отличительные черты. Здесь тоже необходимо предоставить пакет документов. Но нужно иметь в виду, что перечень документов будет шире, чем при получении кредита. Также лизинговые компании предъявляют требования к длительности деятельности ИП и к ведению и сдачи бухгалтерской отчетности.

При выборе лизинговой компании следует иметь в виду, что существуют такие компании, которые ограничивают возможность получения лизинговых услуг предпринимателям, осуществляющим определенные виды деятельности. Нужно отметить, что получить лизинг индивидуальному предпринимателю все — таки не просто.

Читайте так же:  Способы проверки задолженности по оплате транспортного налога

В основном, препятствия возникают в тех же случаях, что и при получении банковского кредита:

  1. недостаточно долгий срок осуществления предпринимательской деятельности,
  2. несоответствие объема прибыли,
  3. отражаемого в финансовой отчетности,
  4. недостаточность ресурсов для покрытия обязательств.

Но, несмотря на все трудности, успешные предприниматели предпочитают обращаться в своей работе за услугами к лизинговым компаниям. Так как получить лизинг индивидуальному предпринимателю намного выгоднее, чем взять кредит в банке, ведь лизинговые платежи гораздо меньше, чем суммы банковского кредита, но сроки выплат равны. И неоспоримым преимуществом лизинга для ИП является возможность приобрести оборудование, транспорт и др., не уплачивая залог.

Лизинговые компании и ориентированы, в первую очередь на стабильный бизнес, и на бизнес, который постоянно совершенствуется и ищет пути для своего роста и развития.

Схема получения имущества

Схема получения имущества в собственность посредством лизинга включает в себя несколько этапов:

  • Предприниматель выбирает транспорт. Это чаще всего грузовые автомобили, специальная техника, тракторы, комбайны, бульдозеры, то есть транспортные средства, которые сложно приобрести в рассрочку.
  • Основные документы по ИП предоставляется в компании — лизингодатели или в банк. После проверки заключается арендный договор с кредитным учреждением.
  • Обговариваются суммы первого взноса (обычно не более 30%) и порядок страхования техники. Так как убытки в связи с аварией понесет лизингодатель, многие компании требуют оформления договора КАСКО.
  • Купленную по договора лизинга технику нельзя продавать, пока не выплачена полностью ее стоимость. Чаще всего лизингополучатель пользуется имуществом по генеральной доверенности. после выплаты последнего взноса документы на технику переоформляются, лизингополучатель становится собственником.
  • Решение о получении лизинговых услуг должно быть обдуманным и взвешенным. Ведь для выбора лизинговой компании, которая сможет полностью удовлетворить потребности лизингополучателя, требуются знания рынка, и предложений лизинговых компаний. Только в этом случае лизинг поможет в успешном развитии компании и поспособствует предпринимателю достичь желаемого.

KIA Лизинг

KIA LEASING – это официальная программа KIA по оказанию услуг финансового лизинга для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выбравших автомобили KIA. Специальное предложение Лизинг 8%-8%-8%.

Преимущества лизинга как инструмента финансирования:

    Сохранение денежных средств в обороте

Преимущества KIA LEASING

  1. KIA LEASING это 5 ведущих российских лизинговых компаний: Балтийский Лизинг, ВТБ Лизинг, Европлан, Мейджор Лизинг, Сбербанк Лизинг
  2. KIA LEASING это предварительное решение за 15 минут и выдача автомобиля в течение 3х дней
  3. Каждая компания имеет свои уникальные возможности и преимущества, что позволит найти оптимальное лизинговое решение для любого клиента KIA LEASING
  4. В рамках программы KIA LEASING вы получите процентные ставки ниже среднерыночных и уникальные цены, даже если Вам требуется всего один автомобиль KIA

Партнеры KIA LEASING настроят все параметры лизинговой сделки так, чтобы она была максимально выгодна любому клиенту:

  • авансовый платеж от 0%
  • срок лизинга от 6 месяцев
  • удорожание от 0%
  • выкупной платеж до 35%

KIA контролирует работу лизинговых компаний-партнеров, гарантируя полную прозрачность условий сделки, предоставление всех выгод клиентам и соответствие предлагаемых лизинговых продуктов требованиям лизингополучателей. В программе KIA LEASING участвует любой официальный дилер KIA, от Калининграда до Камчатки.

ЗАО “РЛизинг”

Программа лизинга легковых автомобилей ЗАО “РЛизинг” – это отличное от всех финансовое решение. По данной программе наша компания может предложить следующий вид транспорта:

  • Легковые автомобили
  • Внедорожники
  • Автомобили VIP класса
  • Коммерческий автотранспорт

Основные условия

Сумма финансирования От 3 млн. до 50 млн. руб. *
Срок До 60 мес.
Размер аванса От 20 %

[1]

ЗАО “РЛизинг – надежный партнер не только московских автосалонов, но и автосалонов во многих регионах России. Компания имеет уже согласованные договора с поставщиками автомобилей, что намного ускоряет процедуру лизинга.

Клиентам ЗАО “РЛизинг” гарантирует:

  • Оперативное принятие решения о финансировании
  • Консультация клиента о новинках рынка
  • Помощь в выборе именно Вашего автомобиля с необходимым пакетом функций.
  • Контроль и сопровождение сделки до получения клиентом автомобиля.

Программа ЛАЙТ предоставляет возможность Вашей компании приобрести новые легковые и коммерческие автомобили на выгодных условиях.

  • Предварительное решение о финансировании принимается без оценки финансового состояния за 1 час
  • Лизингополучателями могут выступать юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие свою деятельность более 6 месяцев
  • Минимальный пакет документов без необходимости нотариального заверения
  • Отсутствие дополнительных взносов и комиссий за оформление договора лизинга
Видео (кликните для воспроизведения).

Основные условия программы:

Источники


  1. Пауков, В.С. Лекции по судебной медицине / В.С. Пауков. — М.: Практическая медицина, 2018. — 372 c.

  2. Венгеров, А. Б. Теория государства и права / А.Б. Венгеров. — М.: Новый Юрист, 1998. — 624 c.

  3. ред. Грязнова, А.Г.; Федотова, М.А. и др. Оценка недвижимости; М.: Финансы и статистика, 2013. — 496 c.
Условия получения авто в лизинг для ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here